ANALISIS TINGKAT KESEHATAN BANK SYARIAH INDONESIA DENGAN MENGGUNAKAN METODE RBBR

Authors

  • Dede Hendra Universitas Pamulang

DOI:

https://doi.org/10.24127/jm.v19i1.2510

Abstract

Penelitian ini bertujuan untuk mengetahui tingkat kesehatan Bank Syariah Indonesia (BSI) selama 5 (lima) tahun yaitu periode 2019-2023, periode ini untuk melihat penilaian kinerja pada saat terjadi Covid-19 dan setelahnya. Metode yang digunakan yaitu Risk Based Bank Rating (RBBR) dengan menggunakan indikator Risk Profile, Good Corporate Governance, Earning dan Capital, metode RBBR ini dipilih karena  lebih menekankan pada aspek risiko. Aspek risiko ini meliputi risiko kredit dan risiko likuiditas. Metode penelitian yang digunakan adalah deskriptif dengan pendekatan kuantitatif. Hasil penelitian menunjukan bahwa rata-rata masing-masing indikator adalah Non Performing Finance (NPF) 0,94 artinya Sangat Baik. Financing to Deposit Ratio (FDR) yaitu 77,03,   Good Corporate Governance (GCG) adalah 2 artinya Baik, Return On Asset (ROA) yaitu 1,75 artinya Sangat Sehat dan Capital Adequacy Ratio (CAR) sebesar 20,08 artinya Sangat Sehat. Hasil perhitungan tersebut menunjukan bahwa kinerja Bank Syariah Indonesia (BSI) secara keseluruhan Sangat Sehat. Dengan demikian, rata-rata perusahaan mampu membayar kembali penarikan yang dilakukan oleh nasabah.

Kata kunci: Risk Profile, Good Corporate Governance, Earning, Capital, Bank Syariah Indonesia

References

Buku

Antonio, M. S. (2008). Bank Syariah: Teori dan Praktek. Gema Insani Press.

Bank Indonesia. (2011). Peraturan Bank Indonesia Nomor 13/1/PBI/2011 tanggal 5 Januari 2011 tentang Penilaian Tingkat Kesehatan Bank Umum. Jakarta

Husnan, M. (2013). Manajemen Perbankan: Teori dan Aplikasi. Yogyakarta: UPP STIM YKPN.

Husnan, S., & Alamsyah, A. (2020). Manajemen Keuangan (Edisi 7). Yayasan Penerbit Universitas Kristen Satya Wacana.

Jhingan, M.L. (2018). Money, Banking, International Trade, and Public Finance. 10th ed. Delhi: Vrinda Publications.

Kasmir. (2015). Bank dan Lembaga Keuangan Lainnya. Jakarta: PT. RajaGrafindo Persada.

Kasmir. (2020). Manajemen Perbankan. Jakarta: PT. RajaGrafindo Persada.

Kasmir. (2022). Analisis Laporan Keuangan (Edisi 10). PT RajaGrafindo Persada.

Kotler, P., & Keller, K. L. (2016). "Marketing Management" (15th ed.). Pearson.

OECD (2015). OECD Principles of Corporate Governance. OECD Publishing.

Otoritas Jasa Keuangan. 2020. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) Nomor 44/POJK.05/2020 tentang Penerapan Manajemen Risiko Bagi Lembaga Jasa Keuangan Non-Bank. Jakarta

Sartono, A. (2020). Manajemen Keuangan: Teori dan Aplikasi (Edisi 6). BPFE-Yogyakarta.

Sundjaja, A., & Anggraini, L. (2019). Manajemen Perbankan. Jakarta: PT. Gramedia Pustaka Utama.

Suyanto, E. & Usman, A. (2016). Analisis Manajemen Keuangan Bank dan Pembiayaan. Bandung: Alfabeta.

Syafruddin, I. (2014). Manajemen Risiko Bank: Teori dan Aplikasi dalam Lembaga Keuangan. Yogyakarta: Andi

Tandelilin, E., & Wulandari, L. (2021). Manajemen Investasi (Edisi 3). Kanisius.

Undang-Undang No. 21 Tahun 2008, Tentang Perbankan Syariah, Pasal 1 butir 23.

Artikel Jurnal

Anggraini, J. C., Astuti, R. P., Afriana, A. L., Sari, R. M., & Damayanti, T. Z. (2023). Analisis tingkat kesehatan Bank Syariah Indonesia berdasarkan faktor CAMEL periode 2019–2022. [Nama jurnal tidak disebutkan], 397–403.

Azizah, N. (2024). Analisis tingkat kesehatan bank umum syariah di Indonesia dalam upaya meningkatkan market share. Jurnal Media Teknologi, 110–118.

Nurul Awaliah, S. F., Suhartini, N., & Atiah, I. N. (2023). Analisis tingkat kesehatan Bank Syariah Indonesia (BSI) dengan metode RGEC pada periode 2019–2022. Journal of Islamic Economics, Finance and Banking, 45–56.

Rizal, F., & Humaidi, M. (2021). Analisis tingkat kesehatan bank syariah di Indonesia 2015–2020. Journal of Islamic Banking and Finance, 12–22.

Internet

https://ir.bankbsi.co.id/gcg.html

https://ojk.go.id/id/kanal/syariah/Pages/Perbankan-Syariah.aspx

https://www.bcasyariah.co.id/laporan-tahunan

https://www.bankbsi.co.id/company-information/reports?type=tahunan

Downloads

Published

2025-04-25

Issue

Vol. 19 No. 1 (2025): April

Section

Articles

License

Licensing and Reuse Rights

All articles published in Derivatif: Jurnal Manajemen are licensed under the Creative Commons Attribution (CC BY) 4.0 International License.

This license permits unrestricted use, distribution, and reproduction in any medium, including commercial use, provided that the original author(s) and the source are properly credited.

Under the CC BY license, readers are allowed to:

  • Share — copy and redistribute the material in any medium or format

  • Adapt — remix, transform, and build upon the material for any purpose, including commercial purposes

No additional permission is required from the authors or the publisher, as long as proper attribution is given.

The full license text can be accessed at:
https://creativecommons.org/licenses/by/4.0/

 

Copyright and Author Rights Policy

Authors who publish in Derivatif: Jurnal Manajemen retain the copyright of their articles.

By submitting and publishing their manuscript, authors grant Derivatif: Jurnal Manajemen the right of first publication and the right to publish, reproduce, distribute, and archive the article in all forms and media.

All published articles are licensed under the Creative Commons Attribution (CC BY) 4.0 International License.

Under this license:

  • Authors retain full copyright ownership of their work.

  • The journal is granted the right to publish and disseminate the article as the original publisher.

  • Readers and third parties are permitted to read, download, copy, distribute, print, search, link to the full texts, and reuse the articles for any lawful purpose, including commercial use, provided that appropriate credit is given to the original author(s) and the journal.

No additional permission is required from the authors or the publisher for reuse that complies with the terms of the CC BY license.

The full license terms are available at:
https://creativecommons.org/licenses/by/4.0/